嘉丰瑞德受邀出席第六届中国财经峰会,畅谈企业转型与变革

2017-07-21

2017年7月20日,第六届中国财经峰会在京召开,本次峰会以“中国经济新图景:转型与变革”为主题,邀请了国内杰出企业、媒体领袖、经济学界翘楚、创业家以及新青年代表,与会者通过独立演讲、高端对话、深度分享的形式交流新思想,展望新趋势、探索新机遇。

嘉丰瑞德荣获双项大奖

作为国内知名的财富管理机构,嘉丰瑞德CEO薛李鹏先生也受邀出席峰会,与众多知名企业家一起畅谈企业转型与变革。

此外,本次峰会遴选出新常态下推动经济增长与社会进步的企业与人物典范,向时代驱动力致敬。经专家评委会的多维度评选,嘉丰瑞德获评2017企业社会责任典范奖;嘉丰瑞德CEO薛李鹏先生获评2017最佳财智人物,并接受了峰会媒体代表团的采访。


中国财经峰会设立于2012年,以演讲、高端对话、深度分享、致敬盛典、品牌展等多种形式汇聚和分享商业智慧,前瞻中国经济发展大势,探寻中国经济转型和发展的动力。

过去五年,众多业界代表曾出席活动,包括富士康党委书记刘忠先、五粮液集团总经理刘中国、诺维信亚太区总裁戴彤等,如今峰会已成为国内影响力最大的企业家思想交流平台之一。

薛李鹏先生谈企业转型与变革

会上,薛李鹏先生谈及企业改革说到:

改革是自上而下的优化,随着近几年中国经济上行阻力的变大,改革到了一个不得已而为之的地步。但对于企业而言,也到了不得不做出转型的关键时刻。


嘉丰瑞德这几年也经历了艰难的转型,从为客户提供解决方案的财富管理公司到引入资产管理业务。正因为这些顺势而为的转型,嘉丰瑞德为客户有效避免了市场震荡行情下的风险,并为客户赢得了难能可贵的正收益。

正因如此,可以说,嘉丰瑞德的改革是相对成功的。

“保持本心,做大要建立在稳健基础上”

在如何做大做强企业方面,薛李鹏先生表示,企业要做的长久需要保持本心,做大要建立在公司稳健运行的基础上。

最近几年随着新概念、新技术的层出不穷,其实嘉丰瑞德在品质改革方面也投入了很多精力,包括大数据、智能投顾、AI等。在这些概念刚刚问世时,嘉丰瑞德早已做了前瞻性布局,包括个性化定制服务、产品线细分方面等,嘉丰瑞德一直处于行业领先地位。


此外,为了回馈新老客户,嘉丰瑞德值此10周年庆感恩大回馈之际,特邀新老客户参加皇家量子号邮轮游、感恩大转盘、幸运大抽奖等精彩活动,想了解活动详情请登录嘉丰瑞德官网www.saferich.com,更多活动敬请期待!



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集团新闻

全球资产配置峰会隆重举行,嘉丰瑞德再次斩获双项大奖

2018年5月17-18日,第三届全球资产配置决策者峰会在上海隆重开幕。嘉丰瑞德受邀参与了此次峰会,并荣膺双项大奖。本次大会由决策者金融研究院、决策者集团主办,北京财富管理行业协会、另类投资管理协会、亚洲家族办公室协会、大中华区私人银行家协会、上海交通大学高级金融学院、上海交通大学高金俱乐部等机构联合支持。 本次奖项评选采用第三方数据、嘉宾投票、组委会评审投票、主流媒体投票相结合的方式选取。作为一家老牌的第三方财富管理机构,嘉丰瑞德凭借在财富管理行业深耕11年的的优异表现,斩获了“全球资产配置产品创新奖”,嘉丰瑞德董事长薛李鹏也被评选为本次高峰论坛唯一的“全球资产配置杰出人物奖”,这是对嘉丰瑞德及董事长薛李鹏多年来兢兢业业的肯定以及鼓励。 全球资产配置产品创新奖与全球资产配置杰出人物奖 据了解,本次峰会汇集了全球50多位重量级演讲嘉宾,以及500多位政府、知名金融机构、财富管理领域的专家学者、企业高管及媒体,共话财富管理未来。 嘉丰瑞德市场中心总监花明和嘉丰瑞德第三分公司总经理石文兵分别代表嘉丰瑞德和薛李鹏领取了奖项并发表了感言。嘉丰瑞德市场中心总监花明先生表示:“随着高净值人群数量和财富的迅猛增长,高净值人士对财富管理乃至资产配置的需求也已经发生了很大的变化。越来越多的高净值人士从单一地追求收益率到注重科学的、更加多元化的全球资产配置,甚至通过全权委托专业机构管理财富。” 嘉丰瑞德市场中心总监花明和嘉丰瑞德第三分公司总经理石文兵合影留念 他表示:“高净值人士也由过去现金、信托、股票和房产等经典投资方式,向全球化多样资产配置组合方式转变,私募股权、资本市场和海外房地产成主配资产,尤其是私募股权目前已成为高净值人士的标配,配置率超八成。而嘉丰瑞德作为一家全球综合金融服务管理集团,凭借集团海外机构以及全球优质金融资源优势,为全球高净值人士提供行业领先、业内一流的全球资产配置服务。” 嘉丰瑞德市场中心总监花明在颁奖盛典上,嘉丰瑞德上海第三分公司总经理石文兵先生代表董事长薛李鹏先生领取了由组委会评选颁发的本次高峰论坛唯一“全球资产配置杰出人物奖”,并现场发表获奖感言:”今天我非常荣幸能代表嘉丰瑞德董事长薛李鹏先生领取这份奖项,此次获得全球资产配置杰出人物奖的殊荣,是对薛总一直以来坚持金融创新,十多年践行‘守护您的财富人生‘服务理念的莫大鼓舞。嘉丰瑞德依托行业领先技术,联合全球优质金融资源,打造新时代财富管理行业‘新引擎’”。嘉丰瑞德第三分公司总经理石文兵石文兵先生表示,“我们目前还关注高净值人士在金融投资理财能力及城市精英文化交流,打造了专注于金融投资理财教育的专业学术研究教育平台——嘉丰瑞德理财家学院,通过专家、学者分享经验和诠释市场动态及趋势,使高净值人士学以致用。通过精英文化KOL的分享,使高净值人士在积累财富的同时,享受上层精英人生,我们的学员遍布世界各地。“ 中国经济在2017年取得了举世瞩目的成就,2018年进入了新时代,面临新的挑战和机遇,嘉丰瑞德将不骄不躁,积极拥抱监管,为创造一个更加安全可靠的金融环境做出自己的努力。给您私人银行级守护,只为实现守护您的财富人生。荣誉归功于嘉丰瑞德的所有人,再次感恩嘉人们的一路同行。未来,让我们共同努力实现财富共赢,见证更多的光荣与梦想!高峰论坛现场

“慧眼 格局”全球资产配置高峰论坛 暨私募基金创新发展研讨会圆满落幕

随着中国经济的发展及高净值人群财富的迅速积累,人们对于资产配置的需求也越来越强。中国“两会”的成功召开,也使人们更加关心国家对于金融财富的政策趋势,更想了解最新最深刻的财富解读。 值此之际,由嘉丰瑞德主办的“慧眼格局——全球资产配置高峰论坛暨私募基金创新发展研讨会”于2018年3月31日在上海诺莱仕游艇会圆满落幕。嘉丰瑞德特邀请众多行业大咖,对2018经济发展趋势进行展望,就财富管理、资产管理、私人银行、高净值人群、对冲基金、另类投资、海外置业等业内核心问题,为参会嘉宾带来了精彩的财富密码解读。图为现场主持人第一财经高端访谈《首席对策》制作人李策“慧眼 格局”是指在了解经济发展的宏观大势、宏观格局的基础上,对财富进行独具慧眼的配置。“慧眼”出自《维摩经·入不二法门品》,指二乘的智慧之目,泛指能照见实相的智慧。图为嘉丰瑞德董事长薛李鹏在论坛开幕式致辞中,嘉丰瑞德董事长薛李鹏先生表示,中美贸易战给全球经济带来了很大的不确定性,而全球资本市场的动荡也将为投资者带来全新的机遇与挑战。因此,投资者一定要擦亮双眼,谨慎投资。嘉丰瑞德在稳健运营十年的基础上始终把“安全”放在首位,这是让投资者最放心的地方。图为经济学博士哈继铭在主题演讲环节,中国金融四十人论坛高级研究员、原中国国际金融公司首席经济学家、原高盛首席经济学家、美国堪萨斯大学经济学博士、复旦大学世界经济系经济学博士哈继铭先生在现场发表了《2017不是顶--2018全球经济及市场展望》的主题演讲。哈继铭指出,2017年全球经济的特征是主要经济体稳步增长并超出预期,带动全球同步增长,股市上涨波动率低,但是在增长之下仍有贸易、膨胀、地缘政治等风险。2018年将是全球经济稳健增长的一年,究其原因,美国、欧洲加速增长,新兴市场冷热不均。其中中国经济转型和稳杠杆过程中增速放缓,印度、越南将会表现不俗,全球经济最大的不确定性就是美国的贸易保护主义,尤其是针对中国的贸易制裁,这将引发影响世界的贸易战。“全球股市2018年仍然有望继续提升,但波动率不大,尤其是美国股市”,哈继铭总结道。图为中青国融投资总监项小蓓随后,中青国融投资总监项小蓓在主旨演讲《全球股权并购新机遇》中表示,未来股权并购市场将会很有潜力。她强调,轻资产、流动性是投资关键点,对PE、VC机构来说,传统的退出之路即是等IPO,而这种方式排队时间长且成功率很低,IPO失败的话只能去海外,但并购重组不同,并入一家上市公司若被证监会驳回,过几个月还可以并入另外一家,并购能为PE、VC提供更多元的退出选择。图为昊嘉基金投资总监侯勇昊嘉基金投资总监侯勇先生就《证券类私募基金——资产配置的新方向》进行了主题演讲,他简要的介绍了股权投资基金,认为2018年股权投资将迎来历史性发展机遇,并将在我国经济由高速增长转向高质量发展过程中发挥关键性作用。图为圆桌论坛在圆桌论坛讨论环节中,薛李鹏、哈继铭、侯勇携手中青国融董事长鲁盛先生,香港钧誉量化董事长江伟梁先生,聚焦当下实时热点并结合对经济周期的判断,为现场嘉宾提供了综合全面的大类资产配置建议,展开了以“如何配置私募股权基金”为主题的探讨。嘉丰瑞德董事长薛李鹏表示,中国的企业或者个人长期以来都有去境外投资的需求,在中美贸易战的大背景下,我们关注的肯定是汇率的波动,关注中美两国的货币政策,如果美元走强,那么人民币将会走弱,反之亦然,所以对于投资者来说波动性比较大。嘉丰瑞德一直强调稳健与安全,在客户服务体验方面的不断完善,也看到了中国市场仍存在很多尚待开发的区域。嘉丰瑞德在获得合作伙伴、资管、高净值投资者的认可与肯定后,我们将继续在2018年为投资者提供投资新蓝海。2018年中国投资者对股权投资产品的高度兴趣以及背后快速增长的市场潜力,不断涌入的资金正是对股权市场蓬勃发展的最好诠释。在中国经济转型的大背景下,股权投资基金将会有大发展、大前途。嘉丰瑞德在强调稳健与安全,打造一流服务品质与专业团队的同时,也致力于投资者教育。授人以鱼不如授人以渔,教会投资者根据自身定位寻找合适的股权投资产品,做好对投资者的风险教育,让个人投资者对全球金融市场有更理性、更深入、更全面的认识与了解,为投资者创建一个多维度的良性互动交流空间。图为参会嘉宾合影中青国融董事长鲁盛先生表示,中青国融有着丰厚的并购资源和经历,在产业并购上摸索出的一套自己的投资逻辑。最近几年是传统经济向新兴经济转型的重要时机,这也是中青国融布局股权并购重要的时间节点。在对并购的上市公司的甄选上,中青国融会参考两种类型,一是选择发展良好且行业领先的公司共同成长,二则是选择一些产能过剩、落后行业的公司,用跨行业的并购实现把新型产业注入旧产业的目的,获得共赢。哈继铭先生认为中美贸易摩擦中,电气设备、机械、服装、家具、玩具这些行业受到影响会比较大一些。主要原因是美国对中国的战略定位出现了改变,无论是美国自己的国家安全战略,还是美国国防战略报告,都把中国列为战略上的竞争对手。美国对于中国制造2025特别的感冒,它觉得这个本来就是一种保护措施,是不对等的保护。所以它要反击。不仅出口,去美国兼并收购都受到美国当局阻扰。所以对于投资者来说,如果有投资需求还是要从实际出发,向专业的机构进行咨询。图为论坛现场香港钧誉量化董事长江伟梁先生也认为,2018年对于中国经济来说确实是挑战也是机遇,但投资者只要把握好机会,选择适配自己的投资方向,一定会让自己满意。任何投资产品在不同的时间、不同的国家,会有不同的匹配人群,股权投资对于当下的中国环境来说,是比较适合投资者选择的。昊嘉基金投资总监侯勇表示,中国人经历了全民炒房时代、全民炒股时代,现在我们进入了全民PE时代,让高净值客户参与到股权投资当中,参与到新兴经济投资当中。只有坚定地看多中国经济,坚定地看多中国未来的创新和高科技发展,我们的投资方向才会更明朗。图为论坛现场本次全球资产配置高峰论坛暨私募基金创新发展研讨会为投资者指明投资方向、拓宽投资视野方面发挥了积极作用,未来,论坛将立足于中国金融发展,持续探索经济变革的创新之路,深入挖掘资本市场的前行动力,联合政府、银行、企业及专家学者,持续发力,共同推动金融市场的稳定发展,同时为投资者打造专业的交流平台、学习平台、共享平台,使之成为一个更有影响力的高端知名交流平台品牌。通过论坛与各界建立的关系,为参与各方谋求更为广泛、丰富的合作机会。作为国内知名的财富管理机构,嘉丰瑞德来自于香港,起源于2007年,是全球领先的综合金融服务管理集团,以“守护您的财富人生”为核心服务宗旨,旨在为全球中高端家庭和个人提供稳健全面的财富管理与生活规划方案。

活动报道

嘉丰瑞德理财家学院第三期“股权投资先机班”圆满举办

在投资新时代来临的背景之下,众多投资方式迎来了爆发式增长,其中尤其以私募股权投资备受广大投资者关注。对于未来的变化趋势和方向,嘉丰瑞德也时刻关注股权市场的发展:在投资新时代来临的背景下,股权投资或成为未来最大赢家。2018年6月9日下午,一场由嘉丰瑞德理财家学院特为高净值客户开办的“股权投资先机班”财富私享活动在上海宝华万豪大酒店顺利举办。活动伊始,嘉丰瑞德理财家学院特邀金牌大咖讲师李磊先生以“新大航海时代”的主题为现场莅临的嘉宾们分享财富先机。利用大家耳熟能详的阿里巴巴、腾讯、华谊兄弟等知名企业举例,让大众看到股权投资正在以不可思议的方式催生着一个又一个财富神话。同时,李磊先生还表示:“房产投资的十年黄金期已过,购买变成了刚需。高净值人士越来越愿意把钱投入到更能代表经济未来的新领域,而这个新领域,就是股权投资。”而针对近期大热的崔永元大爆娱乐圈“阴阳合同”事件,李磊先生更是以自身敏锐的洞察力与独到的见解为客户们深度剖析热点:作为一名聪明的投资者,在面对可以另投资者垂涎三尺的盈利财富,定能从大而美中找出美中不足之处,抓住合适的进入时间。李磊先生精彩讲解引起现场来宾对股权投资的浓厚兴趣,同时也提出了自己的疑问。如何才能把握趋势?抓住股权投资新蓝海?我相信这是所有投资者都困惑的问题,针对这一问题,李磊先生也给出了自己的看法:“面对国家二胎政策的全面开放,中国教育领域热潮不断,市场空间广阔,行业盈利模式清晰,极具投资价值的教育产业得到越来越多投资者的青睐。根据最新调查结果显示,一线城市儿童的月消费额已超过了39 亿元。90%的家庭儿童消费支出占比例超过 33% 。先进的教育理念、科学的管理体系、资深的师资团队、以及专业的园区运营等,这些更加迎合年轻一代父母教育思想转变的需要。因此盈利性高端幼儿园将是未来幼儿园发展必由之路。”活动接近尾声,李磊先生针对下午的分享总结道:由于2016年二胎政策的全面开放,人口总量的增加将扩大早教产业的市场需求,预计2019年幼教行业将会有爆发式增长,逐渐变成社会刚需。(图为茶歇)在社会巨变、经济转型的背景之下,中国已经悄悄地进入了一个浩瀚辽阔的股权市场时代。伴随着股权投资的发展,中国也将迎来又一次的创富时代,抓住契机进行股权投资,占领未来新经济赛道很重要。股权投资的“新大航海时代”蕴含着无数的财富和商机,而我们嘉丰瑞德理财家学院存在的价值就是成为投资者的领航员,带领大家在这个新航海时代避开暗礁、暴风雨,安全抵达美洲大陆,攫取财富。”

2018嘉丰瑞德金牌理财师日本游学之旅圆满归来

如今,中国经济正处于由制造大国向制造强国转型的关键期,而中国的金融业也在飞速发展。越来越多的中国财富管理公司、金融公司借鉴国际先进理念,以适应市场发展、品牌提升及增强竞争力的需求,对比邻国、汲取精华,这为嘉丰瑞德的发展方向提供了借鉴的方向。 为了强化嘉丰瑞德理财师的国际视野,感受世界经济发展前沿,增强融入国际金融行业的意识和能力,提升嘉丰瑞德海外项目交流与合作的水平,2018年5月10日-13日,由嘉丰瑞德董事长薛李鹏带队的海外游学团一行20余人东赴日本,完成了为期4天的游学之旅。第一天:聆听百年企业传承奥秘,借鉴创新发展理念大阪市是日本大阪府的首府,与东京同为日本经济和文化中心。第一天,游学团理财师们聆听大阪大学教授讲授的“风险投资和日本企业的百年传承”、“资产配置之经验”、“亚太地区的金融市场发展”、“日本金融产业创新案例分析”等主题讲座。汲取课堂知识的同时,理财师们还一起参访了大阪金融机构、银行集中的今桥、高丽桥等地,并游览了大阪城,大阪城是大阪的象征,象征着大阪昔日辉煌与荣耀。日本大阪环球影城,就是经典的旅游文化地产类项目,也是经典的“股权投资案例”,国际投行、金融资本和上市房地产公司都有参与。实地游览结合着产业案例,理财师们深刻的认识到优质的投资项目不仅给投资者带来丰厚的回报,还打造了不可磨灭的经典。第二天日本匠人文化深度体验,职业精神升华之旅匠人文化是日本企业家群体的一个缩影。和中国的大多数创业者不同,日本中小企业的创始人大多数源于自己独特的技术或技能,他们始终如一地在某一领域潜心钻研、精耕细作,在核心技术的某个环节不断积累,始终走在世界的最前沿。坚韧、激情、创新,这些对于个人发展和成功的要素,也是企业家精神的必备元素,进而发展成为企业文化传承的DNA。探访匠人企业,匠人文化的独特魅力与情怀正和嘉丰瑞德“骑士八德”精神相吻合,嘉丰瑞德正是十一年如一日的不断积累,潜心钻研。“谦虚、荣誉、坚毅、忠诚、公正、博爱、责任、信诺”,骑士八德精神正是嘉丰瑞德不断前进的动力。 第三天:参观甲子园球场,唤醒团队精神与逐梦的勇气棒球在日本被称为“国球”,而日本青少年心目中的“圣地”就是阪神甲子园球场,在这里,可以重燃青春与热血,唤醒逝去的青春与逐梦的勇气。在这里,可以领略日本人的团队精神和互相之间的默契配合。团队合作永远大于个人,嘉丰瑞德就是一个大团队。嘉丰瑞德不仅需要拥有学习能力、创新能力,满足公司未来发展的复合型人才,同时也需要具备诚信、忠诚、具有强烈责任感和团队荣誉感的人才。只有拥有团队精神才会懂得团结一致、互相帮助,才能发展个人。正是团队精神,嘉丰瑞德金牌理财师团队才会茁壮成长,发展壮大。 第四天:参访日本企业家殿堂,学习人才培养之道松下政经塾,是在日本有“经营之神”美誉的松下电器创办人松下幸之助创设的学校。它规定申请人年龄限制为22岁到35岁,即面向那些“年轻而富有成长潜能的人士”。嘉丰瑞德有幸邀请到研修局局长分享松下幸之助的经营哲学和培养理念:一是着重学习松下幸之助的基本理念和国家观念,传统文化精神;二是探讨日本的政治经济大计;三是领导力培养,国际视野的培养等。然后,塾生们将进行为期两年的实践训练,包括赴海外留学和就国家大计进行提言。嘉丰瑞德也注重对员工的培养,一直以来嘉丰瑞德不断创新培训方式,利用场景化和封闭式的培训方式对员工进行培养。场景化学习让学员标准化立体式接受服务技能的学习,封闭式学习是一种结合体能、团建、系列课程和个人修养四个方面的混合式学习模式。同时,公司内部文化建设方面也必不可少,企业文化是企业的灵魂,是企业核心竞争力所在。领略到松下政经塾对于人才培养的方式,嘉丰瑞德也将不断优化培训方式,向社会输送更多拥有骑士八德精神、团队荣誉感和国际视野的优质金牌理财师,为广大投资者提供优质贴心的私人银行级服务,为金融行业的良性发展助力。结语国际游学将成为嘉丰瑞德发展进程中的一个常态化环节,成为嘉丰瑞德理财师教育的有力补充。与知名海外学者和金融界人士近距离对话和交流,体会国际知名财富管理公司风险管理和财富管理模式,引发理财师对世界经济、财富管理、个人能力的更多领悟和深刻思考,获得更宽广的国际化视角。本次日本游学活动,为开阔理财师国际视野,借鉴先进财富理念开启了良好的开端。在未来,嘉丰瑞德理财师将会把游学活动汲取到的知识运用到实际服务之中,为客户提供更加满意的资产配置方案,也将国际先进的投资理念和知识带给广大投资者,帮助投资者树立国际化理财观,让投资者尽早的达到财富自由。

媒体报道

上海商报:上海理博会嘉丰瑞德首推财富体检,树立理财行业新标杆

您的财富健康吗?您的资产配置是否均衡?您的投资策略是否足以抵御通胀?近日家庭资产配置专家嘉丰瑞德在第十一届上海理财博览会上首推财富体检服务,帮助投资者检视自己的财富健康状况,预防投资风险,实现财富保值增值。 相信很多人都知道体检,可以帮助人们检视自身的健康状况,预防疾病,而其实需要体检的不仅有身体健康,还有家庭财富健康。随着经济的发展,越来越多的人开始了理财投资之路,但是投资策略有何风险?该怎么预防投资风险?如何更好地达成个人的生活梦想?这个时候也许你需要问问嘉丰瑞德财富体检服务。财富也要体检?的确,这是一个非常新鲜的名词,但是在财富管理成熟的国家,理财体检是在财富管理过程中一个非常重要的环节。所谓的财富体检即对自身家庭财务数据如资产负债、收支明细、投资现状等状况进行检查,以完成对家庭财富风险隐患的诊断与预警。 而嘉丰瑞德财富体检,则是嘉丰瑞德在全球25年行业经验之上开发的独家专业科学财富管理服务工具之一,可以通过对投资者个人和家庭结构、年龄、职业、收入现状等情况的了解分析,结合投资者的财富目标和风险偏好测试结果,发现投资者投资策略的不足或漏洞,并且给出专业的财富管理意见和建议,以帮助投资者达成财富保值增值的目标,最终实现财富人生理想。此次嘉丰瑞德在中国国内首推家庭财富体检服务,可谓是中国财富管理服务进步的极大飞跃,为中国大陆的财富管理行业树立了一座新标杆。

中国电子银行网:80后部门总监存款50万 买房还是继续租房?

戴先生今年29岁,浙江余姚人,自大学起就一直生活在上海,现在是一大型公司的部门总监,每月入手薪资有2万。戴先生和女朋友是同乡,相恋3年,已经到了谈婚论嫁的地步,但两人都没房,租住在各自公司附近。戴先生有想过要买房,但是上海房价过高,而自己除去国债、股票等投资资金外,在银行的存款为50万,怕是很难买房,所以一直没有下定决心。女朋友虽然也很希望戴先生能买房,但并不强求。所以,到底是买房还是租房?这是戴先生一直都很纠结的问题。经过朋友的推荐,戴先生来到国内知名财富管理机构嘉丰瑞德,向资深理财师David寻求建议。理财目标:咨询个人理财,实现财富增值,解决买房还是租房的问题。财务分析:根据戴先生的描述,David对其收入、支出、资产等方面的个人财务状况进行了整理和分析:通过上表的分析及对戴先生的了解,David认为戴先生的风险承受能力较强,再结合其理财目标,给出了相关方案。理财建议:1、买房还是租房? 要从多方面考虑是否要在上海买房,戴先生得从这些方面考虑:一方面,戴先生要和他女朋友考虑究竟是长期居住在上海还是过两年就回余姚的问题。如果要回余姚,那买房就很不划算,还贷也要还很长时间,租房反而更划算;如果决定定居上海,可以考虑买房;另一方面,上海房价确实高,即使是一套200万的房子,首付也得有60万,而戴先生目前的银行存款为50万,如果将所有已用来投资理财的钱拿出来,那还可以考虑一下。但后期还有装修、配置家具等问题,这些加起来也是一笔不小的费用。如果低于200万,估计很难买到一套较符合心意的房子。如果真的要买房,建议戴先生还是晚两年,因为现在房地产泡沫严重,市场不稳定,还是以观望为主。在两年的时间内,戴先生应充分利用手头资金做投资理财,尽快积累财富,届时再买房更合适。2、减少银行储蓄比例 合理配置资产如果不买房,那投资理财、更合理地配置个人资产就应从现在开始进行。目前银行利率偏低,如果将大部分资金都存在银行,不利于财富的保值和增值。因此,嘉丰瑞德的David建议戴先生应尽量减少银行储蓄比例,并进行其它投资。戴先生现在的投资方向主要为国债、股票还有余额宝理财等,这些都可以继续,且除了余额宝,前两者的投资比例也还可以。余额宝和银行储蓄比较适合存放平时的花费和应急资金,其余的钱可用于投资银行理财产品或是稳利精选组合投资计划等稳健型理财产品。最主要是因为目前市场整体比较疲软,股票、基金等高风险产品稍微参与一下即可,等市场有点起色了可再调整各标的比例。3、配置保险 未雨绸缪保险无论是对个人还是家庭来说都是必不可少的。戴先生既然和女朋友已经到了谈婚论嫁的地步了,那就得为将来的家庭做好规划。就个人而言,除了基本社保外,可再配置一定的商业保险,如医疗险、疾病险等;而对家庭而言,未来戴先生的家庭肯定会有孩子,所以提前准备子女的抚育金、教育基金等也必不可少,不仅可以保障家庭生活,也可以减轻将来的经济负担。嘉丰瑞德点评:对于在上海的打工者来说,买房还是租房不仅要考虑房价和个人的财产状况,还要考虑是否会长期定居,根据自己的实际情况做出选择。此外,投资理财能保障财富的保值增值,所以无论是否买房,这个环节都需重点考虑。【原文链接】中国电子银行网:http://lc.cebnet.com.cn/20160601/101774057.html【相关链接】和讯理财:http://money.hexun.com/2016-06-01/184168419.html万家理财:http://money.365jia.cn/news/2016-06-01/D20340B3A1400246.html中国银行业理财网:http://www.cbalicai.com/article/5411.html

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