2018嘉丰瑞德金牌理财师日本游学之旅圆满归来

2018-05-14

如今,中国经济正处于由制造大国向制造强国转型的关键期,而中国的金融业也在飞速发展。越来越多的中国财富管理公司、金融公司借鉴国际先进理念,以适应市场发展、品牌提升及增强竞争力的需求,对比邻国、汲取精华,这为嘉丰瑞德的发展方向提供了借鉴的方向。


为了强化嘉丰瑞德理财师的国际视野,感受世界经济发展前沿,增强融入国际金融行业的意识和能力,提升嘉丰瑞德海外项目交流与合作的水平,2018年5月10日-13日,由嘉丰瑞德董事长薛李鹏带队的海外游学团一行20余人东赴日本,完成了为期4天的游学之旅。

第一天:

聆听百年企业传承奥秘,借鉴创新发展理念

大阪市是日本大阪府的首府,与东京同为日本经济和文化中心。第一天,游学团理财师们聆听大阪大学教授讲授的“风险投资和日本企业的百年传承”、“资产配置之经验”、“亚太地区的金融市场发展”、“日本金融产业创新案例分析”等主题讲座。汲取课堂知识的同时,理财师们还一起参访了大阪金融机构、银行集中的今桥、高丽桥等地,并游览了大阪城,大阪城是大阪的象征,象征着大阪昔日辉煌与荣耀。日本大阪环球影城,就是经典的旅游文化地产类项目,也是经典的“股权投资案例”,国际投行、金融资本和上市房地产公司都有参与。实地游览结合着产业案例,理财师们深刻的认识到优质的投资项目不仅给投资者带来丰厚的回报,还打造了不可磨灭的经典。


第二天

日本匠人文化深度体验,职业精神升华之旅

匠人文化是日本企业家群体的一个缩影。和中国的大多数创业者不同,日本中小企业的创始人大多数源于自己独特的技术或技能,他们始终如一地在某一领域潜心钻研、精耕细作,在核心技术的某个环节不断积累,始终走在世界的最前沿。

坚韧、激情、创新,这些对于个人发展和成功的要素,也是企业家精神的必备元素,进而发展成为企业文化传承的DNA。探访匠人企业,匠人文化的独特魅力与情怀正和嘉丰瑞德“骑士八德”精神相吻合,嘉丰瑞德正是十一年如一日的不断积累,潜心钻研。“谦虚、荣誉、坚毅、忠诚、公正、博爱、责任、信诺”,骑士八德精神正是嘉丰瑞德不断前进的动力。


第三天:

参观甲子园球场,唤醒团队精神与逐梦的勇气

棒球在日本被称为“国球”,而日本青少年心目中的“圣地”就是阪神甲子园球场,在这里,可以重燃青春与热血,唤醒逝去的青春与逐梦的勇气。在这里,可以领略日本人的团队精神和互相之间的默契配合。

团队合作永远大于个人,嘉丰瑞德就是一个大团队。嘉丰瑞德不仅需要拥有学习能力、创新能力,满足公司未来发展的复合型人才,同时也需要具备诚信、忠诚、具有强烈责任感和团队荣誉感的人才。只有拥有团队精神才会懂得团结一致、互相帮助,才能发展个人。正是团队精神,嘉丰瑞德金牌理财师团队才会茁壮成长,发展壮大。


第四天:

参访日本企业家殿堂,学习人才培养之道

松下政经塾,是在日本有“经营之神”美誉的松下电器创办人松下幸之助创设的学校。它规定申请人年龄限制为22岁到35岁,即面向那些“年轻而富有成长潜能的人士”。

嘉丰瑞德有幸邀请到研修局局长分享松下幸之助的经营哲学和培养理念:一是着重学习松下幸之助的基本理念和国家观念,传统文化精神;二是探讨日本的政治经济大计;三是领导力培养,国际视野的培养等。然后,塾生们将进行为期两年的实践训练,包括赴海外留学和就国家大计进行提言。

嘉丰瑞德也注重对员工的培养,一直以来嘉丰瑞德不断创新培训方式,利用场景化和封闭式的培训方式对员工进行培养。场景化学习让学员标准化立体式接受服务技能的学习,封闭式学习是一种结合体能、团建、系列课程和个人修养四个方面的混合式学习模式。同时,公司内部文化建设方面也必不可少,企业文化是企业的灵魂,是企业核心竞争力所在。领略到松下政经塾对于人才培养的方式,嘉丰瑞德也将不断优化培训方式,向社会输送更多拥有骑士八德精神、团队荣誉感和国际视野的优质金牌理财师,为广大投资者提供优质贴心的私人银行级服务,为金融行业的良性发展助力。


结语

国际游学将成为嘉丰瑞德发展进程中的一个常态化环节,成为嘉丰瑞德理财师教育的有力补充。与知名海外学者和金融界人士近距离对话和交流,体会国际知名财富管理公司风险管理和财富管理模式,引发理财师对世界经济、财富管理、个人能力的更多领悟和深刻思考,获得更宽广的国际化视角。本次日本游学活动,为开阔理财师国际视野,借鉴先进财富理念开启了良好的开端。在未来,嘉丰瑞德理财师将会把游学活动汲取到的知识运用到实际服务之中,为客户提供更加满意的资产配置方案,也将国际先进的投资理念和知识带给广大投资者,帮助投资者树立国际化理财观,让投资者尽早的达到财富自由。


集团新闻

喜报!嘉丰瑞德受邀加入中国私人投资者权益保护联盟

2018年8月3日,由《今日财富》杂志、私募百人论坛CPF100联合主办的“2018中国财富管理生态大会”在上海东锦江希尔顿酒店顺利落幕。嘉丰瑞德出席了此次生态大会,并受邀加入了中国私人投资者权益保护联盟,成为投资者权益保护联盟理事单位。2018中国私人投资者权益保护联盟理事单位本届“中国财富管理生态大会”由国内权威财经媒体《今日财富》杂志和私募百人论坛CPF100联合主办。活动聚焦“新科技、新财富、新未来”主题,特邀监管部门领导、研究机构专家、知名金融和财富管理机构高层和高净值投资者等近300人共同参加。大会隆重举行了“中国私人投资者权益保护联盟”理事单位授牌仪式。由业内监管机构、知名金融机构、媒体、律所以及广大投资者共同发起的“中国私人投资者权益保护联盟”正式邀请嘉丰瑞德加入并授予牌匾。大会邀请到全国人大财经委办公室原副主任、《基金法》《证券法》《信托法》起草工作小组组长王连洲为活动致辞。致辞中,王连洲着重强调了投资者,特别是中小投资者的利益保护问题,真诚实意的扶持中小投资者。此次活动中各监管部门领导、研究机构专家、财富管理机构高层、高净值投资者共同开启了一场全方位的思想盛宴!嘉丰瑞德第三分公司总经理石文兵作为代表接受牌匾作为具有社会责任的财经媒体,《今日财富》杂志发起设立的“中国私人投资者权益保护联盟”旨在保护中国私人投资者金融消费的合法权益。在中国经济步入“新常态”经济中速增长的大背景下,国内个人财富整体规模平稳增长,使得中国财富管理行业蓬勃发展,但同时也滋生了一些不合规平台。如同近几月的P2P爆雷已经让投资者风声鹤唳,为广大投资者敲响了警钟。在此背景下,“中国私人投资者权益保护联盟”应运而生。联盟成立以来,主要开展投资者教育、维权曝光、智库研究、产品评价、论坛活动等方面工作,本次嘉丰瑞德加入联盟,将为建立起健康、有序、持续发展的财富管理生态环境贡献卓越的力量。作为一家全球资产管理平台,嘉丰瑞德一直坚守合法合规,安全既是我们的底线,也是嘉丰瑞德的生命线。自嘉丰瑞德成立十一年以来,都在积极推动普及投资者教育。嘉丰瑞德第三分公司总经理石文兵先生在接受采访时表示:“想要做好投资者保护,保护消费者权益的核心就是风控。嘉丰瑞德的风控中心最主要职责首先是严格筛选市场上优质资产,做优质资产的搬运工,才能最大限度的规避风险,从而保护投资者,让客户资产保值增值是我们的使命。”嘉丰瑞德通过对全球金融市场资源的整合研究,为客户提供了全品类、全方位、全球化的资产管理服务,高端专业的投资管理团队配合嘉丰瑞德专属研发的GRRC0801-016九级风控体系在市场风云中创下了不菲业绩,嘉丰瑞德以严格苛刻的标准守护每一位客户的财富。嘉丰瑞德,为投资者保驾护航挑战与机遇总是并存的,嘉丰瑞德面对市场中不同阶段的诸多挑战一直勇往直前,冲破险阻,真正成为投资人的“财富守护者”。如何在业态多样化的背景下全方位的保护投资人权益,不仅是行业在考量的问题,也是嘉丰瑞德正在为投资者践行的诺言与准则,安全是底线,保护投资人权益成为了衡量财富管理机构专业度的首要标准。嘉丰瑞德加入投资者保护联盟经过严格甄选,在企业代表性、业务合规性、业绩优越性上均位居行业前列。未来,嘉丰瑞德作为理事单位,嘉丰瑞德不仅会将自己独特的风控理念、服务理念、服务标准与合规化标准分享广大投资者与行业同仁,并与全体理事单位一起凝心聚力,积极承担起对金融行业的责任,并进一步加强自身全方位的能力,优化风控体系建设,提高资产配置服务水平。为维护中国私人投资者金融消费的合法权益,促进行业的健康、稳定、合规和可持续发展做出应有的贡献!

2018中国第七届财经峰会:嘉丰瑞德荣膺三项大奖,力压群雄!

2018年7月19日,以“开启新时代中国经济新征程”为主题的第七届中国财经峰会在北京举行,全球金融服务管理平台嘉丰瑞德受邀参与此次峰会,并荣获三项大奖!嘉丰瑞德荣膺2018最具投资价值奖、2018投资者信赖奖、2018新时代商业领袖奖嘉丰瑞德作为一家优秀的全球金融服务管理平台代表受邀出席本次峰会,本次会议以“开启新时代中国经济新征程”为主题,将邀请政界精英、工商界领袖、经济学界翘楚、创业家及新青年代表,就“金融科技的未来”、“数字普惠”、“创新发展与风险防范”、“智能金融”等问题,以演讲、高端对话、分享等形式,一同探讨助力我国经济升级、发展的有效策略,共同推动行业健康发展。三项大奖,力压群雄!1.众望所归经过组委会专家评审团的严格筛选及综合评定,嘉丰瑞德凭借在品牌价值、市场表现、发展潜力、创新能力和效益水平等方面的出色表现一举斩获“2018最具投资价值奖”及“2018投资者信赖奖”,再度彰显品牌实力!同时,嘉丰瑞德董事长薛李鹏更被被授予“2018新时代商业领袖奖”,这标志着薛总获得了行业和国内主流媒体的再一次高度认可和肯定,使嘉丰瑞德真正成为新时代中国经济新征程发展动力源之一。本次评选主要表彰遵纪守法,规范经营、经营良好、依法纳税、维护消费者合法权益、讲求信用、合法用工以及承担社会责任的各大企业。为全社会营造诚实、自律、守信、互信的氛围和环境,体现当下“诚信为先、服务至上,充分体现社会责任感”的企业发展方向。嘉丰瑞德荣获“2018投资者信赖奖”,此份荣誉是对过去一年里嘉丰瑞德的快速发展、稳健诚信运营及金融服务能力的肯定与认可,也是嘉丰瑞德具有优势竞争力的最佳证明,同时也让嘉丰瑞德在2018年站在了更高的发展起点。2.不忘初心投资者的信赖是企业乃至国家竞争力的综合体现,也是参与经济全球化的重要资源。如何在新时期把握品牌发展机遇,提升品牌影响力是值得探讨的重要课题。嘉丰瑞德作为一家全球金融服务管理平台,被邀请参加此次峰会,并凭借着我们一直以来的稳步向上发展以及客户口耳相传的口碑,最终不负众望,斩获“2018投资者信赖奖”!能获得此份沉甸甸的荣誉,这是业界以及各位投资人对嘉丰瑞德的认可。嘉丰瑞德从创立伊始就积极拥抱监管、合规运营,致力于为用户提供稳健的投资服务,始终坚持以“守护您的财富人生”为核心服务宗旨,旨在为全球中高端家庭和个人提供稳健全面的财富管理与生活规划方案。在竞争激烈的2018年,嘉丰瑞德就是凭借着这份坚持在激烈竞争中脱颖而出。未来,嘉丰瑞德将继续深耕金融领域,为用户提供更好、更专业的服务。同时,公司满怀信心并且有能力抓住时代赋予的机遇、迎接挑战、再创辉煌!一直以来,嘉丰瑞德董事长薛李鹏先独具慧眼,在当今如何应对高度监管的金融环境及当前互金行业频繁爆雷的大背景下脱颖而出、独具创新,薛总以全新的观点、国际化的视野和稳健经营的财富管理理念,为无数投资者点播了投资理财之迷雾,并带领嘉丰瑞德成为财富管理市场真正的商业领袖!2018中国财经峰会颁奖现场嘉丰瑞德作为一家深耕行业11年的全球性综合金融服务管理集团,除了在为全球中高端家庭和个人提供稳健全面的财富管理与生活规划方案方面,一直在积极探索如何在中国经济转型的大环境中能更好的为行业健康良性发展献策献力。嘉丰瑞德瑞德斩获三项大奖的背后,凭的是什么呢?1.凭借我们的品牌创始人嘉丰瑞德董事长薛李鹏先生拥有十多年金融与财富管理行业经验。为国内客户带来了更为稳健、专业的金融服务。此次荣获2018商业领袖奖以“领导力”作为关键词,旨在表彰不畏艰难险阻,砥砺前行,积极进取的领导力。在新世界新经济的大背景下,商业领袖取得的重要成就,这意味着其不仅在以往的长期经营中充满预见性、有果敢的决策力与扎实的执行力,也在面向未来的可持续发展中,拥有非凡的企业家精神。嘉丰瑞德在薛李鹏先生的带领下,将会不断探索和研究,致力于为国内客户提供多元化的产品及服务。2.凭我们的实力嘉丰瑞德始终坚持为客户提供稳健的资产配置服务。面对投资理财风险,嘉丰瑞德设立了风控委员会,研发出GRRC0801-016九级风险控制体系共有9个层级、33条产品判断标准、569项产品筛选标准、近3000条产品风控细则。从产品项目市场分析、产品政策市场分析、产品公司调查评估、产品项目调查评估、产品团队调查评估、产品回报论证评估、产品投资风险评估、产品投资法律评估、产品配比组合测算等方面严格筛选财富产品。相比于中国大陆常见的的3级和5级理财产品风控体系,嘉丰瑞德的GRRC0801-016九级风险控制体系,为中国大陆的理财行业及投资者树立了风控新标准,为客户提供全品类、全方位、全球化的资产管理服务。同时,完善的内控体制让嘉丰瑞德真正做到了从内部杜绝人为风险,帮助投资者和被投企业建立公平、和谐、互利、互信的优良关系,并为此提供持续的、长期的财富管理资产配置方案,努力为客户、员工及合作伙伴打造富足稳健的幸福金融新生态。正是因为嘉丰瑞德拥有这种严密的风控体系以及完善的内控体制让嘉丰瑞德在众多候选企业中脱颖而出荣获了“2018年最具投资者价值奖”。3.凭我们的团队长期以来,理财顾问(亦被称为理财规划师)一直被视为高收入职业群体。随着过去30年中国经济高速发展,中产阶级和富豪阶层的财富观逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,如今理财顾问已成为一种大众化需求,越来越多的人需要理财。嘉丰瑞德拥有一支专业的理财师团队,我们明确投资者风险承受能力测评的重要性,同时理解到由于普通投资者可能缺乏专业知识,在面对种类繁杂的理财工具时,需要理财师作为专业人士来进行较为详尽的解释和说明。在服务客户的过程中,我们也会更加重视对客户风险承受能力的精准评估,通过全面的沟通来了解客户需求,紧密结合客户的风险承受能力、理财目标,来为客户量身定制理财规划方案。另一方面,在为客户做资产配置建议的时候,耐心地为客户讲解资产配置的逻辑和思路,详细地为客户说明资产配置的比例、投资产品的类别和建议的投资时机,通过耐心细致的讲解获得客户的理解和认同,成为值得客户信赖的专业理财师。4.凭我们的坚持嘉丰瑞德从业11年始终以“给您私人银行级财富守护”为核心服务宗旨,为客户提供360°全方位尊贵的财富与生活规划服务,秉承“谦虚、荣誉、坚毅、忠诚、公正、责任、博爱、信诺”的价值观,立足于“独立、客观、专业”的服务视角,将稳健全面的投资理念带给更多的家庭。我们一直致力于为客户提供的“中庸”之道,就是希望为客户带来的理念,是天地万物是平和,过于激进的作风非“至诚之道”,特别是对于财富管理而言,为客户提供稳健全面的财富规划才是我们的“至诚之道”。在客户财富保值的基础上,追求为客户带来最大化的利益价值。正是因为嘉丰瑞德遵循着独立、客观、专业的态度和标准,倡导以投资人利益为重的信托责任,秉承集中展示兼具行业影响力、稳健盈利能力和严密风控能力,以倾听投资者心声为主,且将风险控制在其承受范围内。正因如此,嘉丰瑞德才会如此获得投资者的信赖,并授得全场唯一一个大奖,“2018投资者信赖奖”。

活动报道

嘉丰瑞德理财家学院第五期“聚力全球 共赢未来”财富大讲堂圆满举办

新经济,独角兽,股权投资,海外投资,这些新时代下资本市场的宠儿,正在快速改变市场的投资逻辑,新消费、新技术领域被强烈看好,技术驱动,消费升级,医疗健康,地产投资,等等,在世界经济变革,中美贸易摩擦等大背景下,如何寻找新经济下的投资机遇,相应的资产配置又该怎么做? 2018年6月23日,嘉丰瑞德理财家学院联合上海财经大学SIBFI投资家俱乐部一同在上海浦东福朋喜来登由由酒店举办了“聚力全球共赢未来”——新经济下投资逻辑与资产配置财富课堂。 嘉丰瑞德理财家学院金牌讲师肖至鎏先生认为未来十年将是股权投资的黄金十年,而投资的核心逻辑就是投资趋势、投资未来,投资者既不能盲目投资,也不能因噎废食,擦亮双眼,选择合适的股权投资产品,才能分享资本市场带来的财富盛宴。伴随着股权投资的发展,中国也将迎来又一次的创富时代,抓住契机进行股权投资,占领未来新经济赛道很重要。 活动现场,嘉丰瑞德金牌讲师肖至鎏先生不仅相授诸多投资干货,课堂中还穿插进行了有奖知识问答,使学员与讲师积极互动的同时,也能够将课堂中所学知识即时灵活运用,通过现场问答的学习方式让学员们更好地把握趋势及财富良机。肖至鎏先生深入分析资管新规影响,提升机构的投研能力和产业理解能力、落实精细化的产业整合策略、丰富和发展多样化的融资工具是“新环境”下的“新机遇”。 在最后的尊享茶歇环节中,理财家学院的课程顾问也和学员们进行了一对一答疑,在场的学员们纷纷表示受益很多! 嘉丰瑞德理财家学院是一个专注于金融投资理财教育的专业学术研究平台,为学员分享投资干货、提供个性化资产配置策略。为了满足更多客户的投资咨询需求,嘉丰瑞德理财家学院还特意开设了定制资产配置咨询服务,届时会有更多专业的金融学者和专家与广大投资者进行面对面交流,共同切磋私募股权投资知识和经验,把握新经济时代下的财富机遇。

嘉丰瑞德理财家学院第三期“财富启示大讲堂”圆满举办

随着我国经济的转型升级,金融市场的不断发展壮大,市场机遇随即而来。面对国内私募股权投资市场整体活跃度不断攀升,股权大时代也悄然而至。2018年5月20日下午,一场由嘉丰瑞德理财家学院联合红星国际举办的“私募股权财富启示大讲堂”私享活动在上海顺利举办。本次活动我们非常荣幸的请到了在金融与财富管理行业浸淫7年的金牌大咖——李磊先生,为投资者们分享了私募股权的投资价值分析,为各位高净值客户们带来了不一样的”私募基金”视角,和大家共同探索其中的奥秘。活动伊始,李磊先生便为现场的客户们深度剖析了中国几大企业与私募股权的经典案例,随后利用其敏锐的洞察力与独到的见解为来宾讲述目前国内股权市场的发展情况,列举当前市场上股权投资模式及其运作方式,并将私募股权投资市场环境发展规划做了详细讲解。结合当下市场环境为来宾进行讲解与阐述。就目前私募股权投资市场来看,不同于其他形式的资本投资。相对于其他投资方式灵活性更高,能更好的实现企业资本增值。精彩讲解引起现场来宾对私募基金的浓厚兴趣,并提出了在这方面领域中的疑惑和不解,李磊先生就此话题与来宾们展开交流和讨论。现场来宾回味股权投资知识点的同时也享受着为每一位求学者精心准备的茶歇,更好的体验本次活动。活动接近尾声,李磊先生将嘉丰瑞德的产品合作背景及产品合作理念进行详细讲解,突出了嘉丰瑞德团队的核心竞争力,让客户更为直观了解公司发展情况。嘉丰瑞德理财家学院是一个专注于金融投资理财教育的专业学术研究平台,也是沪上唯一一家在上海外滩私人高端游艇会授课的投资者教育学院,让学员们在享受高端生活文化的同时,更好地掌握投资理财相关知识,把握财富机遇!

媒体报道

上海商报:上海理博会嘉丰瑞德首推财富体检,树立理财行业新标杆

您的财富健康吗?您的资产配置是否均衡?您的投资策略是否足以抵御通胀?近日家庭资产配置专家嘉丰瑞德在第十一届上海理财博览会上首推财富体检服务,帮助投资者检视自己的财富健康状况,预防投资风险,实现财富保值增值。 相信很多人都知道体检,可以帮助人们检视自身的健康状况,预防疾病,而其实需要体检的不仅有身体健康,还有家庭财富健康。随着经济的发展,越来越多的人开始了理财投资之路,但是投资策略有何风险?该怎么预防投资风险?如何更好地达成个人的生活梦想?这个时候也许你需要问问嘉丰瑞德财富体检服务。财富也要体检?的确,这是一个非常新鲜的名词,但是在财富管理成熟的国家,理财体检是在财富管理过程中一个非常重要的环节。所谓的财富体检即对自身家庭财务数据如资产负债、收支明细、投资现状等状况进行检查,以完成对家庭财富风险隐患的诊断与预警。 而嘉丰瑞德财富体检,则是嘉丰瑞德在全球25年行业经验之上开发的独家专业科学财富管理服务工具之一,可以通过对投资者个人和家庭结构、年龄、职业、收入现状等情况的了解分析,结合投资者的财富目标和风险偏好测试结果,发现投资者投资策略的不足或漏洞,并且给出专业的财富管理意见和建议,以帮助投资者达成财富保值增值的目标,最终实现财富人生理想。此次嘉丰瑞德在中国国内首推家庭财富体检服务,可谓是中国财富管理服务进步的极大飞跃,为中国大陆的财富管理行业树立了一座新标杆。

中国电子银行网:80后部门总监存款50万 买房还是继续租房?

戴先生今年29岁,浙江余姚人,自大学起就一直生活在上海,现在是一大型公司的部门总监,每月入手薪资有2万。戴先生和女朋友是同乡,相恋3年,已经到了谈婚论嫁的地步,但两人都没房,租住在各自公司附近。戴先生有想过要买房,但是上海房价过高,而自己除去国债、股票等投资资金外,在银行的存款为50万,怕是很难买房,所以一直没有下定决心。女朋友虽然也很希望戴先生能买房,但并不强求。所以,到底是买房还是租房?这是戴先生一直都很纠结的问题。经过朋友的推荐,戴先生来到国内知名财富管理机构嘉丰瑞德,向资深理财师David寻求建议。理财目标:咨询个人理财,实现财富增值,解决买房还是租房的问题。财务分析:根据戴先生的描述,David对其收入、支出、资产等方面的个人财务状况进行了整理和分析:通过上表的分析及对戴先生的了解,David认为戴先生的风险承受能力较强,再结合其理财目标,给出了相关方案。理财建议:1、买房还是租房? 要从多方面考虑是否要在上海买房,戴先生得从这些方面考虑:一方面,戴先生要和他女朋友考虑究竟是长期居住在上海还是过两年就回余姚的问题。如果要回余姚,那买房就很不划算,还贷也要还很长时间,租房反而更划算;如果决定定居上海,可以考虑买房;另一方面,上海房价确实高,即使是一套200万的房子,首付也得有60万,而戴先生目前的银行存款为50万,如果将所有已用来投资理财的钱拿出来,那还可以考虑一下。但后期还有装修、配置家具等问题,这些加起来也是一笔不小的费用。如果低于200万,估计很难买到一套较符合心意的房子。如果真的要买房,建议戴先生还是晚两年,因为现在房地产泡沫严重,市场不稳定,还是以观望为主。在两年的时间内,戴先生应充分利用手头资金做投资理财,尽快积累财富,届时再买房更合适。2、减少银行储蓄比例 合理配置资产如果不买房,那投资理财、更合理地配置个人资产就应从现在开始进行。目前银行利率偏低,如果将大部分资金都存在银行,不利于财富的保值和增值。因此,嘉丰瑞德的David建议戴先生应尽量减少银行储蓄比例,并进行其它投资。戴先生现在的投资方向主要为国债、股票还有余额宝理财等,这些都可以继续,且除了余额宝,前两者的投资比例也还可以。余额宝和银行储蓄比较适合存放平时的花费和应急资金,其余的钱可用于投资银行理财产品或是稳利精选组合投资计划等稳健型理财产品。最主要是因为目前市场整体比较疲软,股票、基金等高风险产品稍微参与一下即可,等市场有点起色了可再调整各标的比例。3、配置保险 未雨绸缪保险无论是对个人还是家庭来说都是必不可少的。戴先生既然和女朋友已经到了谈婚论嫁的地步了,那就得为将来的家庭做好规划。就个人而言,除了基本社保外,可再配置一定的商业保险,如医疗险、疾病险等;而对家庭而言,未来戴先生的家庭肯定会有孩子,所以提前准备子女的抚育金、教育基金等也必不可少,不仅可以保障家庭生活,也可以减轻将来的经济负担。嘉丰瑞德点评:对于在上海的打工者来说,买房还是租房不仅要考虑房价和个人的财产状况,还要考虑是否会长期定居,根据自己的实际情况做出选择。此外,投资理财能保障财富的保值增值,所以无论是否买房,这个环节都需重点考虑。【原文链接】中国电子银行网:http://lc.cebnet.com.cn/20160601/101774057.html【相关链接】和讯理财:http://money.hexun.com/2016-06-01/184168419.html万家理财:http://money.365jia.cn/news/2016-06-01/D20340B3A1400246.html中国银行业理财网:http://www.cbalicai.com/article/5411.html

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