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企业主世界杯期间炒股亏30万,如何调整投资策略赚回?

Trace2018-07-19

这一年,上证指数仍没有打破“世界杯魔咒”,在世界杯期间股市一直下跌。据统计,6月14日-7月13日,沪指从3000点左右开始下跌,甚至欲跌至2700点,整个期间沪指跌幅达7.17%,两市市值共跌去3.48万亿,平均到1.4亿股民,每人亏损2.5万元。

徐先生就是其中一位股民,之前在一家企业做中层领导,后来自己出来开了公司,做起了五金制品加工。目前公司已开始盈利,除去原材料、员工、税收等成本后,每月净收入3万元,随着公司快速发展,未来公司利润还将增加。

徐先生是位老股民,前前后后投入股市资金达到了100万元,期间也是有亏有盈。但在此次世界杯赛事期间,徐先生一下亏掉了30万元。后期想通过调整投资策略赚回这笔钱,但苦于自己对股市及市面上的各种投资方式不是很了解,为此来到嘉丰瑞德寻求投资帮助。

根据徐先生目前的收入,资产及投资情况,嘉丰瑞德资深理财师高子惠分析表示,由于全球贸易战,以及一些主要国家纷纷通过央行缩减资产负债表、提高利率来调整货币政策等因素,今年全球经济存在诸多不确定性和不稳定性,乃至全球股市都在大跌,据了解今年上半年全球股市已蒸发1万亿美元,创下2010年以来最差。


再加之世界杯期间,由于看球分散了投资者们的炒股注意力而懒得投资,也有部分原因是有些投资者抽出股市部分资金用于赌球,从而使得成交量下降,股市表现清淡。多重效应叠加在一起,徐先生今年炒股才会遭受30万资金的亏损。高子惠建议徐先生重新将资产进行配置,可从以下这几个方面进行:

部分资金配置稳健型产品

基础性投资品是家庭资产配置金字塔最底层,这部分资产主要为求稳且获得稳健的投资收益,可以考虑一些国债或实物黄金的投资,前者投资风险较小,而实物黄金具有保值作用,可用来对抗通货膨胀。

其次,徐先生可以关注大众较为熟悉的银行理财产品,尽量选择人民币理财、货币理财等非结构性产品,投资利润在3%-4.5%区间,这类投资收益低但比较有保障。

同时,徐先生再配置一些非银行理财产品,这类产品一般在第三理财平台均有推荐,其收益比银行理财稍高一些,投资利润在6%-8%区间,但尽量选择资产管理计划、国内债权市场、保理市场、债券回购以及国债和企业债等较为稳健投向的产品。

部分资金配置进取型投资品

进取型投资,除了股市,还可关注私募股权基金,与低风险、低收益的货币市场基金、固定收益证券等资产相比,这类投资品风险高,投资回报也较高,主要是对未上市企业进行权益性投资,即直接投资原始股,最后通过未来上市流通收回投资收益和成本,或者通过上市公司的收购实现退出获益。

股权投资是分享企业家们的智慧和成果,伴随企业的发展壮大而长期获利。随着“大众创业、万众创新”国家战略的推进,其行业迎来很多利好政策,比如鼓励股权投资基金的设立,还有引导股权投资基金良性发展等,助力实体经济发展,股权市场迎来了全面爆发。因此,建议徐先生可以配置私募股权基金,求得更长远且高的投资回报。

总之,在金融风险叠加的当下,嘉丰瑞德资深理财师高子惠建议采取多元化投资策略,分散风险,稳健投资与进取型产品相结合,实现投资收益最大化。


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