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嘉丰瑞德:房价腰斩,高净值人群转向私募基金

George2018-08-09

在过去的很多年里,当我们提起高净值人群或者富豪时,脑海里首先出现的一个词语就是“房地产大亨”。但风水轮流转,时至今日,国家对于楼市调控出台了各种政策,各省市也纷纷响应,一系列利空的消息频繁爆出,中国房地产俨然失去了往日的“精彩”。 

嘉丰瑞德股权研究院研究,最近房地产有两大最火的消息,一是深圳的楼市新政,二是厦门房价下跌近万元。这无异于两颗重磅炸弹,一下子将房地产行业推到了风口浪尖。如今,严厉调控措施和租售并举举措将投机需求剔除,将正常居住需求向租房分流,看涨预期也为之降温,接下来,房价阶段性见顶也会是普遍趋势,国内二三线城市乃至主要热点城市,会更多地出现类似厦门这样的房价“回调”而不再是大幅上涨的情形。 

房价的降温导致了本身投资于房地产的高净值人群撤离,可是那些高净值人群真的闲得住吗?答案当然是“NO”。房地产没得玩了,他们势必会选择一个新的投资领域,私募基金在此时成为他们的不二选择。


从中国证券投资基金业协会目前已登记的数据看,截止6月底,已登记私募证券投资基金管理人8827 家,较上月增加51家;私募股权、创业投资基金管理人14309家,较上月增加150家;其他私募投资基金管理人767家,较上月减少1家。 

从中不难发现,私募基金规模的大幅增长,主要由私募股权爆发式增长推动。


为什么高净值人群从楼市转向私募呢?嘉丰瑞德(www.saferich.com)股权研究院研究,过去很多年里,中国家庭的财富增值高度依赖房地产,在中国家庭的总资产中,房地产的占比长期徘徊在70%左右,这比美国的两倍还要多。这至少在两个方面显示出了中国家庭财富的脆弱性,一方面资产配置太单一,经不起风险动荡;另一方面房地产价值不易变现,中国家庭财富容易被钢筋水泥凝固。 

然而,如今在国家坚持“房子是用来住的,不是用来炒的”的大背景下,越来越多的城市开始新房限售。不排除在央行和银监会的指导排查下,越来越多的股份制商业银行暂停房抵贷,那样整个房地产市场就会大量失去流动性。 

在这样的环境趋势下,最终炒房团必然将彻底退场,房子就留下了居住属性。而股票、期货、贵金属等大类投资品,都不是“稳定选择”,它们往往是行情突然好上一两年,然后就会沉寂很长时间。 

现今,是私募基金持续兴起,多元化的资产配置时代,高净值人群主要由过去的传统制造企业主向高新企业的投资人、高管集中,而他们的投资偏好由传统的银行理财、信托、资管,逐步开始追逐高回报的私募股权基金。投资咨询400-803-1818。


那么,高净值人群为什么不选择公募基金呢?因为规模较小的私募基金投资操作更为灵活,能及时跟进市场,根据市场变化趋势快进快出,投资策略众多。除此之外,私募基金的门槛较高,只面向少数特定投资者进行募集,因此能够为客户提供量身定做的投资服务产品,满足客户的特殊投资需求。 

三十年河东三十年河西,经过三十多年的成长与发展,现在已经是私募基金的主场,而随着房地产投资属性的下降、资本市场的不断发展,中国高净值人群投资方向已发生变化,私募成为他们的重要选择之一,私募基金持续走强也将成为必然。可以说,未来十年将会是私募基金投资最火爆的十年。

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